Aspectos Generales  

Sesiones: días miércoles y jueves de 14.00 a 15.30 hora local de Canarias

Cada módulo finaliza con la entrega de un caso práctico y un examen tipo test.

Duración

Fecha de inicio: 17 de mayo de 2023

Fecha de finalización: 5 de julio de 2023

Objetivo del curso

• El curso experto en seguros de ahorro propone conocer el marco y las obligaciones que impone el sistema financiero, los productos más relevantes, las repercusiones fiscales y las principales características de la comercialización de estos seguros.

Particularidades del curso

• Asistencia mínima obligatoria al 80 % de los webinars programados.
• Entrega obligatoria del caso práctico y examen final de 10 preguntas tipo test (alcanzando para aprobar una nota mínima de 5 )

Sistemática

El alumno que supere las pruebas establecidas en el transcurso del curso obtendrán la Certificación de Experto en Seguro de Ahorro aplicada a la mediación de seguros.

La formación contempla un total de 25 horas divididas en 5 módulos. Los alumnos tendrán la opción de matricularse al curso completo (25horas).

Evaluación contínua

La asistencia a :

• Videoconferencia semanales (miércoles y jueves de 14:00 a 15:15 h. de Canarias)

La superación de :

• Un caso práctico por módulo
• Un examen tipo test de 10 pregunta por módulo.

La evaluación final del curso completo consiste en la evaluación final de cada módulo y un examen final tipo test de 10 preguntas.

Programa

Módulo 1: Estructura del sistema financiero

• El sistema financiero y su función económica
• Estructura del sistema financiero
• Órganos supervisores: Banco de España, CNMV, DGDFP
• Autoridad de protección del cliente financiero

Módulo 2: Instrumentos y mercados financieros

• Características del ahorro a largo plazo
• Productos tradicionales
• Productos de inversión basados en Seguros

Módulo 3: Tipologías de productos con caracteres específicos

• PIAS
• SIALP
• PPA.
• Otros productos de interés

Módulo 4: Fiscalidad de los Seguros de ahorro

• Introducción a conceptos generales de fiscalidad
• Impuestos de aplicación en los Seguros de ahorro y PPA: ISD, IRPF, IS e IP
• Conversión de patrimonio en rentas vitalicias

Módulo 5: Planificación del ahorro a lo largo del ciclo de la vida

• La venta consultiva de los seguros de ahorro
• Combinación de productos de ahorro. Fase de aportación y fase de recuperación
• Resolución de un ciclo vital con diferentes instrumentos y su fiscalidad

Certificación

Aquellos alumnos que superen las pruebas establecidas en el transcurso del curso, obtendrán la Certificación de Experto en Seguro de Ahorro  aplicada a la mediación de seguros.

La formación contempla un total de 25 horas divididas en 5 módulos. Los alumnos podrán  matricularse al curso completo (25horas).

La evaluación final consta de la entrega de los casos prácticos y un examen tipo test de 10 preguntas.